配资死灰复燃:蚂蚁配资“人人操盘模式”涉嫌伪造宣传

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另一种则为平台以自有资金为配资人配资。近日,《证券日报》记者以配资人身份向客服咨询后了解到,在百度搜索“配资”最靠前的一家名为“蚂蚁配资”平台便是该机制。同时,随着本报记者的进一步挖掘,却发觉该平台存在着虚假宣传、成立时间不确定、涉嫌异地经营、ICP造假等多个原因。

网站宣传MOM模式名不副实

配资杠杆可高达5倍

通过百度搜索“配资”,在搜索结果中,在位于顶端的“配资”的百度百科下,便是一家名为“蚂蚁配资”的在线配资平台,该平台号称“中国最大最安全的在线配资平台”。根据平台介绍,“蚂蚁配资是为众多投资者提供一个安全、灵活、快捷的交易互动平台。专业为投资者、操盘手提供资金撮合服务,让你的交易模式放大盈利”。网站9月9日晚间数据提示,目前客户累计亏损7345.58万元,送出实盘资金8.69亿元,已超额客户38422位。

而在网站更明显的位置,平台宣称为MOM模式,并给出了详细的理解,称“MOM即为人人操盘模式,是一种较为新兴的资产监管措施。MOM基金管理人精选若干投资经理,并授权其作出投资决定,通过动态追踪、监督、管理它们,即使调整资产配置计划收获成本”。

为何一家股票配资平台的方式能用于基金的机制?就此,《证券日报》记者以配资人身份咨询了平台的客服,该客服都表现出对平台所认为的MOM模式并不知道,并否定记者是否在问平台是不是采用HOMS系统,根本难以解决该问题。当记者提问进一步讨论平台是否有宣传中的MOM基金管理人或融资顾问时蚂蚁配资,他则立马表示没有。

在配资比例跟成本方面,蚂蚁配资分为“短期措施”以及“中期战略”,实质上就是不同的配资期限。前者为5天-30天,后者为1个月以上,且配资杠杆最高均为5倍。据“短期措施”显示,可申请的实盘资金为5万元-300万元。在具体的操盘规则里,以申报5万元配资为例,配资人需投入风险保证金1万元,总操盘资金为6万元,亏损警戒线为5.6万元,亏损加仓线为5.5万元,资金使用年限为5天-30天,账户管理费为100元/每天。值得一看到是,账户管理费跟随配资金额大小差异,每天的款项管理成本为配资金额的0.2%。

而初期策略即一个月以上使用期限的配资,配资人能融资本金在2万元-500万元之间,同时可以选取1-5倍杠杆。不过,记者利用自动输入本金发现,当本金为100万元时,配资可至5倍,而200万元最多可配400万元,300万元以上则又无法配资1倍。中期战略管理费则是按月免收,以融资10万元本金为例,1-5倍杠杆对应的管理费分别为2000元/月、4000元/月、6000元/月、8800元/月、12000元/月。依此估算,若以10万元本金5倍杠杆配资50万元,管理费的年化费率则高达28.8%。

使用平台账户无权修改密码

券商给平台可乘之机

当记者证实配资意愿时,该客服建议记者进行“中期战略”,并说道,“如果能进行短期配资最好要提早申请,因为这次做短期的非常多,账户基本没有空闲的。”客服口中的“账户”实际上指的是配资人利用平台配资后的交易方式,即在平台申请配资后,平台会让投资人一个券商的账户,配资人能够在该账户中进行交易,并且根据平台的要求,配资人不可以设置资金账户、密码。按照客服的表述,当账户接近预警线时,平台会对配资人进行显示;当账户接近至平仓线时,若配资人不追加保证金,平台则能更改账户密码。当记者提问平台修改密码后能否能及时强行平仓,客服则声称这能看配资人还是否愿意追加保证金。

针对这些方法,有业内人士此前在接受《证券日报》记者专访时声称,“在用户收取保证金之后,配资资金是打至第三方账户(由与平台合作的证券公司提供)。由于每位账户对应一张银行卡,而银行卡是平台提供的账号和客户进行登录的股票配资,因此配资人是能够提现的,仅可在账户内进行操作,而平台及证券公司则有控制权。”在这些方法下,配资人进入被动地位,其背后的成本不言而喻。

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同时,值得关注的时,早在每年严查场外配资期间,证监会官方推特公布“禁止证券公司为场外配资活动提供方便”,并下发了《关于建立证券公司信息系统外部传输管理的通告》,要求证券公司对信息系统外部传输管理实行整改,全面梳理外部传输状况及业务实行情形,深入整改信息技术风险和销售合规风险。要求证监局对银行公司的核查情况进行确认。重申证券公司使用内部传输信息系统开展银行销售的禁止性要求。对证券公司因信息系统外部传输产生信息安全事件,以及存在为场外配资活动提供方便、直接以及间接参加非法证券活动等行为的,依法实行行政管理机制。

虽然监管层一再强调“各银行公司不得通过网上证券交易接口为其他机构跟个人参与场外配资活动、非法期货业务提供方便”,但是从该客服人员口中所谈及的多个开户的券商来看,部分券商依旧让了场外配资平台可乘之机。

注册时间与客服所言不一致

网站ICP存在违规嫌疑

随着《证券日报》记者的挖掘,发现蚂蚁配资除了非法虚假宣传,还存在违法和伪造行为,其中之一便是平台的诞生时间存在问题。根据客服的表述,平台成立于今年,但是当记者要按照公司工商信息进行确认时,却发觉翻遍整个网站却没有显示平台所隶属的运营公司名称。于是记者以配资人身份对客服进行讨论了解到,该平台所属公司名称为“温州思之创金融信息服务有限公司”,根据“天眼查”显示,该公司的注册时间为2016年2月16日,明显与客服的表述不一致。

还导致记者关注的是,该公司的注册地址为温州市,而该平台给出的客服电话号码却属于上海地区,且客服也声称公司在北京办公。有法务人士在接受本报记者专访时声称,公司该情形涉嫌“异地经营”,根据《公司法》、《企业登记管理条例》等司法条例,企业能够有一个住所,如果想要更改住所的,应当在迁移新住所前递交变更审批,并填写新住所使用说明,如果允许更改则能得到行政处罚。“一旦被工商行政管理机关查处,可能被处以1万元以上10万元以下的罚金,或者遭受谴责、罚款、限期缴交登记、责令停工整改、扣缴营业执照甚至撤销营业执照等行政处罚。”

此外,根据蚂蚁配资网站上面的信息提示,平台的ICP号为“沪ICP备15008049号”。本报记者登录工信部ICP/IP地址、域名信息备案监管平台进行查询得知,该ICP号并不存在,而与之相似的ICP号从详情来看也与蚂蚁配资毫无关系。而利用输入网页名称、网站首页网址等手段进行ICP查询时在线股票配资,也无其他相关备案信息。

根据“天眼查”显示的该公司经营范畴为“一般经营工程:接受金融机构委托从事信贷信息技术外包、金融销售流程外包、资金撮合、理财品牌推介、民间融资信息服务、投资管控、资产监管、电子商务信息咨询、计算机网络技术研发、技术服务”。可以看出,平台在资金里仅可进行撮合业务。而依客服所言,配资的资金都是来自平台本身。也就是说,平台在资金业务操作上带有放贷的特点。“公司以发放贷款为销售的话,就属于小贷业务,而小贷都必须特许经营”蚂蚁配资,廖莹对本报记者声称。

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这样一家虚假宣传、成立时间不确定、涉嫌异地经营、ICP造假的配资平台为何会导致在百度搜索的更前部呢?对此,百度方面对本报记者声称,“蚂蚁配资等几个排名靠前的配资公司并不是百度广告推广用户,属于蚂蚁配资或其它网站跟公司自己利用技术方法做SEO优化,排名靠前了。”

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